去银行怎么对账

银行对账是确保企业账目准确性的重要步骤，以下是进行银行对账的基本步骤：

1. 收集银行对账单 ：

从银行获取对账单，可以通过企业网银下载或直接到银行索取纸质版。

2. 核对账单与记录 ：

将银行对账单与企业银行日记账的记录进行比对，核对账户名、账号、对账起止日等基础信息。

3. 初步筛查核对 ：

核对金额、摘要相近的交易，标记匹配项。

4. 核对未达账项 ：

注意记录时间差造成的不一致，如企业已收银行未收、企业已付银行未付等，分类登记未达账项。

5. 编制调节表 ：

根据银行对账单余额和企业日记账余额，加减未达账项金额，编制余额调节表。

6. 存档复查 ：

妥善保存对账资料与调节表，定期复查未达账项，直至双方账目一致。

7. 对账方法 ：

银行对账可以分为自动对账和手工对账两种方式。一般情况下，先进行自动对账，然后进行手工对账以补充自动对账的结果。

8. 注意事项 ：

确保对账的连续性，输入银行对账期初余额。

对账过程中，如发现账目有差错，需要及时调整并记录在账簿中。

对账后，将对账单和企业银行日记账的交易记录进行归档保存。

请根据您的具体情况选择合适的对账方法，并确保遵循上述步骤。

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